Rekomendacja KNF

6 lat temu

Wydawanie rekomendacji KNF co do zasadności kopiowania dokumentów tożsamości przez instytucje zobowiązane

Instytucje zobowiązane to na przykład krajowe instytucje płatnicze, firmy inwestycyjne, spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe czy też banki. Pełną listę tych podmiotów można znaleźć w artykule 2 ustawy z dnia 1 marca 2018 roku o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Do zadań tych instytucji należy między innymi identyfikacja klienta i weryfikacja jego tożsamości.

Zjawisko nadużywania sporządzania kopii dokumentów tożsamości

Na potrzeby sprawdzenia tożsamości klientów, instytucje zobowiązane mogą kopiować dowody osobiste klientów. Świadczy o tym artykuł 34 ustęp 4 wymienionej ustawy, który mówi o tym, że instytucje mogą przetwarzać dane znajdujące się w dokumentach tożsamości klientów lub osób upoważnionych do działania w ich imieniu, jak i mogą sporządzać kopię tych dokumentów. Jednak zdaniem Prezesa Urzędu Ochrony Danych Osobowych ta czynność jest nadużywana. Otrzymuje on wiele sygnałów dotyczących kopiowania dokumentów przy czynnościach, które tego nie wymagają. Zwrócił się on do przewodniczącego Komisji Nadzoru Finansowego o rozpatrzenie potrzeby wydawania rekomendacji co do zasadności kopiowania dokumentów tożsamości klientów przez instytucje zobowiązane. Zdaniem Prezesa UODO tego typu czynność powinna być stosowana jedynie w sytuacjach opisanych w artykule 35 wspominanej ustawy, czyli między innymi przy przeprowadzaniu transakcji okazjonalnych, przy podejrzeniach prania pieniędzy bądź finansowaniu terroryzmu, czy też przy pojawieniu się wątpliwości co do kompletności i prawdziwości uzyskanych dotychczas danych klienta. Ponadto Prezes UODO uważa, że zgodnie z ustawą, środkiem bezpieczeństwa finansowego jest identyfikacja klienta i weryfikacja jego tożsamości, nie zaś kopiowanie dokumentów klienta. Jego zdaniem, kopiowanie jest jedynie uprawnieniem przysługującym podmiotom obowiązanym, a nie obowiązkiem.

Stanowisko Generalnego Inspektora Informacji Finansowej

Prezes UODO w 2019 roku wysłał zapytanie do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej czy wymaga on od instytucji zobowiązanych, przedkładania mu kserokopii dokumentów tożsamości czy też innych dokumentów w ramach potwierdzenia spełnienia obowiązku identyfikacji klienta. Inspektor przyznał, że wykonywanie kopii dokumentów tożsamości jest uprawnieniem, które zostało przyznane instytucjom zobowiązanym na mocy ustawy, ale nie wymogiem. Dodał także, że istnieją inne sposoby udokumentowania przeprowadzonej identyfikacji klienta. Jest to na przykład dokument sporządzony i podpisany przez pracownika, zawierający spisane dane z dokumentu osobistego.

Zdaniem Prezesa UODO instytucje zobowiązane nadużywają danego uprawnienia do kopiowania danych osobowych swoich klientów. Dlatego uważa, że potrzebne są rekomendacje KNF. Określiłyby one sytuacje, w których kopiowanie dokumentów jest zasadne. W znacznym stopniu zmniejszyłoby wątpliwości klientów, jak i instytucji obowiązanych, co do potrzeby sporządzania kopii dokumentów tożsamości.

Jeżeli juz odwiedziłeś naszą stronę - zapraszamy do przejrzenia cennika usług!